مقدمة:
تداول الفوركس يُعتبر من أكثر أسواق المال تداولًا وسيولة، مما يجعله وجهة مفضلة للعديد من المستثمرين والمتداولين. لكن مع هذه السيولة الكبيرة تأتي مخاطر جسيمة تتطلب من المتداولين اتخاذ خطوات حذرة لضمان نجاحهم على المدى الطويل. لذا، من الضروري بناء محفظة متنوعة تُسهم في تقليل هذه المخاطر وتحقيق التوازن المالي. في هذا المقال، سنناقش كيفية بناء محفظة متنوعة في تداول الفوركس.
-الخطوات الأساسية لإنشاء محفظة متنوعة:
- فهم السوق: قبل البدء، من المهم أن تفهم سوق الفوركس، والعوامل التي تؤثر على تحركات العملات. يجب أن تكون على دراية بالتحليل الفني والأساسي وكيف يمكن استخدامهما لتوقع الاتجاهات.
-تحديد أهداف الاستثمار: حدد أهدافك المالية بوضوح. هل تبحث عن نمو رأس المال أم دخل منتظم؟ مدى استعدادك لتحمل المخاطر؟ الأهداف تحدد استراتيجية التنويع.
-اختيار الأصول : تنويع الأصول يعني عدم الاقتصار على زوج عملات واحد. انتشر في أزواج العملات الرئيسية، الثانوية، والغريبة، وكذلك الأصول الأخرى مثل الذهب والنفط.
-المراجعة والتعديل: راجع محفظتك بانتظام للتأكد من أنها تتماشى مع أهدافك. قد تحتاج إلى إعادة التوازن بين الأصول للحفاظ على التنويع المناسب.
- التعليم المستمر: السوق في تغير مستمر، ومن المهم البقاء على اطلاع بالأخبار، التحليلات، والتطورات الجديدة في سوق الفوركس.
-الاستشارة المالية: إذا كنت جديدًا في الفوركس أو ترغب في تحسين استراتيجياتك، فكر في الحصول على استشارة من خبير مالي.
- خصائص أزواج العملات: يجب عليك فهم خصائص كل زوج عملات قبل إضافته إلى محفظتك.تشمل بعض العوامل المهمة التي يجب مراعاتها:
-السيولة: تأكد من أن الزوج يتمتع بسيولة عالية، مما يعني أنه يمكنك بيعه أو شرائه بسهولة دون التأثير بشكل كبير على سعره.
-التقلب: حدد مستوى التقلب الذي ترغب به. بعض الأزواج أكثر تقلبًا من غيرها، مما يعني أن أسعارها تتغير بشكل أكثر حدة.
- العوامل الاقتصادية : تأكد من فهم العوامل الاقتصادية التي تؤثر على قيمة كل زوج عملات.
- استخدام أدوات التحليل: يمكن أن تساعدك أدوات التحليل الفني والتحليل الأساسي في اختيار أفضل الأزواج لمحفظتك.حيث يستخدم التحليل الفني لدراسة سلوكيات السوق السابقة من خلال الرسوم البيانية والمؤشرات.يمكن أن يساعدك على تحديد نقاط الدخول والخروج من السوق بينما التحليل الأساسي يُستخدم لدراسة العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على قيمة العملات.يمكن أن يساعدك على توقع اتجاهات السوق على المدى الطويل.
- إدارة المخاطر:ضع في اعتبارك استخدام:أوامر وقف الخسارة: لحماية نفسك من الخسائر الكبيرة.
-أوامر جني الأرباح: لحجز أرباحك عند الوصول إلى مستوى معين.
-التحوط: لتقليل المخاطر من خلال اتخاذ مراكز متعاكسة في أزواج العملات ذات الصلة.
-أفكار استراتيجية لتنويع محفظة الفوركس:
-استراتيجية التداول المتعدد: استخدم استراتيجيات تداول مختلفة، مثل تداول الاتجاه وتداول التقلبات.
-استراتيجية التداول عبر الأطر الزمنية: تداول على أطر زمنية مختلفة، مثل الإطار الزمني اليومي والإطار الزمني الأسبوعي.
-استراتيجية تداول الأزواج المترابطة: تداول أزواج العملات التي لها علاقة إيجابية أو سلبية مع بعضها البعض.
-اهمية تنويع محفظة التداول :
تكمن الفكرة البديهية وراء تنويع المحفظة الاستثمارية في فتح صفقات متعددة لتقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة. يقول المثل القديم "لا تضع كل البيض في سلة واحدة". يمكن، بل ويجب، تطبيق نفس الشيء على الاستثمار. نظراً لأن جميع الاستثمارات تحتمل التعرض إلى المخاطر، فإن التنويع المناسب أمر بالغ الأهمية لأنه من المتوقع أن يقلل من المخاطر الإجمالية لمحفظة التداول.
-القواعد الرئيسية للتنويع:
-عدد الأوراق المالية: تعتمد فكرة التنويع على زيادة عدد الأوراق المالية في محفظة التداول. ومع ذلك، فإن المستثمرين الذين يطبقون نهج "كلما امتلكت المزيد من الأسهم، كان ذلك أفضل" يفوتون نقطة مهمة.
-الارتباط: يمكن اعتبار المحفظة متنوعة عندما يتم تجميعها من الأصول المترابطة سلبًا (أو على الأقل الأصول ذات الارتباط المنخفض). لذلك، يمكن التخفيف من المخاطر حيث تتحرك أسعار الأصول المعينة في اتجاهات مختلفة.
-تنويع الصناعة: يجب أن تكون المحفظة المتنوعة معرضة للعديد من الصناعات. هذا يعني أن محفظة الأوراق المالية يجب أن تكون مزيجًا من الشركات من مختلف الصناعات في مجال الاقتصاد.
-التنويع الجغرافي: من المتوقع أن يؤدي تنويع المحفظة الاستثمارية عبر مناطق جغرافية مختلفة إلى تقليل المخاطر الإجمالية أيضًا.
- الأصول المتعددة: يجب على المستثمرين الذين يرغبون في بناء محفظة متوازنة أن يتعاملوا بالتأكيد مع أنواع مختلفة من الأصول. قد تشمل هذه الاستراتيجية الأسهم والسندات والسلع والمعادن الثمينة والنقد والعقارات. يجب أن تعمل المحفظة متعددة الأصول المختارة بعناية على تنويع المخاطر، وبالتالي حماية الثروة من تقلبات السوق
-ادارة المحفظة الاستثمارية:
اذا كنت تهدف إلى الاحتفاظ بعدد من الأدوات المالية، فعليك ادارة المخاطر المصحوبة بهذه الأصول كذلك. لذلك إذا كنت متداول على السلع، فسوف يكون من الحكمة التفكير في تنويع السلع. بطبيعة الحال، فإن تنويع محفظة الأوراق المالية ينطوي أيضاً على توزيع المخاطر الخاصة بك عبر فئات الأصول المتعددة.بينما إذا كنت تمتلك استثمارات مالية متنوعة، فأنت أقل عرضة للتعرض المفرط لخطر حاد في حال انهيار أحد الأصول. هذا يعني أنه مع النوع الصحيح من الاستثمار التكتيكي، يمكنك تحقيق بعض التخفيض البسيط للمخاطر الكلية. فكيف تقرر تقسيم محفظتك؟ كما هو الحال عادة في التداول، فإن السؤال يعتمد حقًا على الفرد نفسه
- فوائد المحفظة الاستثمارية:
للمحفظة الاستثمارية العديد من المميزات والفوائد التي تقدمها للمستثمرين ومن أهم هذه الفوائد التالي:
-تقليل نسبة المخاطرة التي تواجه الاستثمار من خلال الاستثمار في أكثر من سهم، في شركات تعمل في مجالات مختلفة.من خلال المحفظة الاستثمارية تكون احتمالية تحقيق العوائد المستهدفة عالي جدا.
-توفر المحفظة الاستثمارية استراتيجية مميزة تعمل على التنويع الاستثمارات، من خلال وضع الأموال في فئات مختلفة من الأصول المالية
-المحفظة الاستثمارية توفر المرونة في أسلوب الاستثمار، وتقليل معدل دوران الأصول.تتيح إمكانية متابعة الأصول بشكل دقيق، حيث تسهيل عملية معرفة الأصل التي تعمل بشكل جيد والأصول التي لا تعمل بشكل جيد والتي يجب التخلي عنها.
-خاتمة:
بناء محفظة متنوعة في تداول الفوركس يُعتبر من الاستراتيجيات الفعّالة لتقليل المخاطر وتحقيق التوازن في العائدات. فالتنوع في اختيار أزواج العملات المختلفة أو الأصول المالية يمكن أن يسهم بشكل كبير في تحسين الأداء العام لمحفظتك. عندما تركز على مجموعة متنوعة من الأصول، فإنك تقلل من تأثير تقلبات سعر عملة واحدة أو حدث اقتصادي مفاجئ على إجمالي استثمارك.
